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开户政策现状

开户政策现状

 近期,在CRS及国际反洗黑钱双重背景下,香港公司开户的要求愈发严格,开户难度大幅增加,甚至有些银行要求一些客户关闭其开立的公司银行账户。

 

产生这种现象的原因也不难理解,一方面来自于CRS反避税和AML(反洗钱)联动机制的约束,另一方面则来自于各大海外银行对于资金监管,和风险管控的需要,当然,作为盈利机构,银行也有其自身的利润期望,提高开户门槛,挑选优质客户也就在客观上使一部分香港公司陷入了开户难的困境。

 

 



开户难的原因

开户难的原因

 现在银行开户越来越难,各大银行还加大了对已开账号的调查,每年都要求客户按照银行要求做年检及填写尽职调查表格,对于不配合的客户,银行将直接关户,这些银行的种种举动也引起了很多新老客户的担忧,是否是国家开始管制离岸账号了,离岸账号现在操作还安全吗?

 

其实各大银行的管制和离岸账号本身是没有关系的,主要还是打击洗黑钱,而很多洗黑钱的行为都是要通过离岸账号来操作,所以离岸账号必定成为银行首要关注的账号。再加上前几年,确实开一个离岸账号非常简单,只需要提供境外公司的一整套资料即可,这样导致银行对我们的客户了解是非常少,现在每年通过尽职调查来更加了解我们的客户。
其次就是银行对于过往几年离岸账号的盘查发现:已开离岸账号中,不活跃账号非常多,严重挤占了银行的资源因此对于客户的选择上提高了要求,所以如果您是正常做贸易生意的,请不用担心,您的账号只要正常操作都不会有任何问题的。
银行开户被拒的原因有如下几种情况:
1、资料未准备齐全,被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同,资料不全开户成功率极低,当然,若有有钱人直接转账几百万进去,不带资料银行也能当场给账号。
2、公司取名。有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、控股、股份等,一般这种情况银行就要求董事年满30岁,不满30需要提供相关的资料审核。
3、客户来源地。涉及高风险和被制裁国家、战乱国家,比如古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果等。
4、银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,觉得你有洗钱的嫌疑,或者说银行判定你用不上这个账户,这种情况开户很难成功。比如银行问利润比例,你前面说15%,后面再问又说20%;或者银行问你最近这方面的业务有没有开展,你说没有业务等。不过只要合理地避开以上的问题,香港银行开户成功率能大大提高。

 

 


如何解决开户难

如何解决开户难

 

 

首先,充分准备证件资料公司资料(公司的商业登记证、注册证书、法团成立表格NC1、政府电脑小票、2本章程、一套公章)。公司董事股东还需要自己提供一些文件,如:港澳通行证、身份证、国内信用卡对账单、个人银行卡流水、水电煤气费单据也可以(但由于现在很多人都是租房子住,或者这些单据当初并不是董事股东本人缴纳,所以单据地址没有本人的名字,这样的单据不可以采用)。
其次,开户时提供给银行的住址证明,必须是董事股东本人的名字如果这些无法提供的话,提供信用卡对账单,上面肯定有人名和具体地址,或者驾驶证、居住证这些都可以。公用机构发出的正本单据等载有董事股东姓名、地址、邮戳等信息的文件。只需准备其中一种就可以。
除了公司资料,住址证明外,董事股东还需要提供相关的业务证明。例如:船务文件、合同、发票收据买卖(购销))合同、发票、提货单、包装清单、银行对帐单、企业法人营业执照等。只要是能证明有业务发生的就可以。
如此,准备工作全部做好,等着去香港与银行开户经理面谈了。

 

 


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我们的优势

01
总部位于香港
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信息及时通知
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一站式商业服务
04
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典型客户案例

公司:香港贝塔斯曼电子有限公司
行业:一般贸易及投资
公司:本科电器
行业:整体卫浴集成、LED照明
公司:车韵电子科技有限公司
行业:汽车配件
公司:第五季(香港)国际集团有限公司
行业:电子商务、商业地产、商品流通
公司:法国天茹贸易有限公司 FRANCE T&R TRADE CO., LIMITED
行业:丝绸
公司:富来森集团
行业:电容电极炭材料、竹炭及其制品、烧烤炭、食用菌
公司:海康威视数字技术股份有限公司
行业:摄像机、视频、交通跟踪、安防等
公司:杭州初灵信息技术股份有限公司
行业:转换器、Modem、光纤收发器类
公司:杭州绿盛集团有限公司
行业:食品行业、牛肉干
公司:杭州诺贝尔集团有限公司
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公司:杭州中瑞思创科技股份有限公司
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